Geschaeftskunden Pensionsfonds

ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG

Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG wurde 2002 gegründet und unterstützt die nachhaltige, starke Fokussierung der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung auf die betriebliche Altersversorgung.


Geschäftsfelder

Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG ist eine rechtsfähige Versorgungseinrichtung, die Arbeitnehmern einen direkten Rechtsanspruch auf Versorgungsleistungen aus der betrieblichen Altersversorgung gewährt. Hierfür wird zwischen der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG und dem Arbeitgeber ein individuell gestaltbarer Vertrag geschlossen. Danach können die bestehenden Versorgungsleistungen vom Arbeitgeber auf den Pensionsfonds ausgelagert werden. Nur der Pensionsfonds bietet Unternehmen die Möglichkeit, Pensionszusagen steuerbegünstigt auf einen selbständigen Rechtsträger auszulagern. Von der Auslagerung profitiert jeder – Arbeitnehmer sowie Arbeitgeber.

 

Kapitalanlage

Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG ist ein hundertprozentiges Tochterunternehmen der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung. Unsere Kunden profitieren somit von der hohen Kompetenz unserer Muttergesellschaft in der betrieblichen Altersversorgung, einer umfassenden Beratung sowie einem effizienten Finanzmanagement. Auch an die Sicherheit hat der Gesetzgeber gedacht: Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG unterliegt der Kontrolle durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Im Vergleich zu Lebensversicherungsunternehmen gelten für Pensionsfonds wesentlich liberalere Anlagevorschriften. Das heißt, ein größerer Teil der Beiträge kann in Märkte mit hohen Wachstumspotenzialen investiert werden, wodurch die Renditechancen deutlich ansteigen.

Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG bietet neben der versicherungsförmigen Absicherung mit Rückdeckungsversicherungen zwei Kapitalanlagemodelle für die marktnahen Pensionsplan-Varianten mit höheren Renditechancen an.

Im Kapitalanlagemodell »Strategic Pension Funding« (sPF) wird das Kapital des Kunden in einen der Strategiefonds der ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbH

AL Trust Stabilität Inst (T); ISIN: DE000A2PWPD8

AL Trust Wachstum Inst (T); ISIN: DE000A2PWPE6

AL Trust Chance Inst (T); ISIN: DE000A2PWPC0

investiert. Die Fonds werden durch die ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbH gemanagt und unterscheiden sich hinsichtlich der Basisallokation in Renten- und Aktienfonds sowie in Geldmarktinstrumenten. Aufgrund dieser Anlagealternativen im Sicherungsvermögen des ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds haben die Vertragspartner die Möglichkeit, schon für kleinere und mittelgroße Auslagerungen eine unternehmensindividuelle Anlageentscheidung zu treffen. Gemeinsames Anlageziel der Strategiefonds ist die Partizipation an der Wertentwicklung der globalen Renten- und Aktienmärkte. Daher investieren alle drei Strategiefonds in eine ausgewogene Mischung aktiv gemanagter oder indexorientierter Investmentfonds unterschiedlicher Anlageklassen. Die Auswahl der Anlagewerte von verschiedenen Anbietern erfolgt auf Basis von quantitativen und qualitativen Einschätzungen der Anlagewerte durch die Fondsmanager mit Fokus auf eine möglichst breite Risikostreuung.

Das Kapitalanlagemodell »Individual Pension Funding« (iPF) zeichnet sich durch eine noch höhere Individualisierbarkeit und ein sehr breites Anlageuniversum aus. Der Namenszusatz »individual« ist hier Programm und das gleich in dreifacher Hinsicht: Erstens erfolgt die Kalkulation individuell abgestimmt auf die Verpflichtungsstruktur jedes einzelnen Arbeitgebers. Zweitens kann die Risikoneigung des Arbeitgebers bei der Kapitalanlage berücksichtigt werden. Drittens ist auch das Anlagespektrum justierbar. Es wird auf ein breites Anlagespektrum zurückgegriffen: Investiert wird unter anderem in Aktien und Renten aus dem Euroraum und auf globaler Ebene sowie in alternative Anlagen. Dabei liegt der Schwerpunkt auf passiven Investments wie ETFs, aber auch aktiv gemanagte Investmentfonds kommen zum Einsatz. Aufgrund seiner hohen Individualität und Komplexität ist dieser Ansatz auf grössere Auslagerungen (ab einem Einmalbeitrag von 10 Mio. €) ausgerichtet.


Unsere Kapitalanlagestrategie finden Sie hier


Transparenzpflichten unter dem Aktiengesetz
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Mitwirkungspolitik nach § 134b Abs. 1 AktG und Informationen nach § 134c Abs. 1 AktG
1. Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG investiert über Investmentvermögen in Aktien, die von Kapitalverwaltungsgesellschaften verwaltet werden. Hinsichtlich der Mitwirkungspolitik nach § 134b Abs. 1 AktG wird auf die Internetseiten der Vermögensverwalter verwiesen, welche die Investmentvermögen verwalten (siehe die Auflistung im Anhang).

2. Die Aktienanlagestrategie der ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG nach § 134c Abs. 1 AktG unterliegt als Bestandteil der gesamten Kapitalanlage einem Asset-Liability-Management, welches die gehaltenen Vermögenswerte und die Verbindlichkeiten aus den Pensionsfondsverträgen hinsichtlich bestimmter Zielgrößen aufeinander abstimmt. Die ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds AG bedient sich zur Allokation ihrer Investmentanteile der Unterstützung eines externen Dienstleisters.

Die Investmentvermögen werden nur im Rahmen der Kapitalanlagen für Rechnung und Risiko von Arbeitnehmern und Arbeitgebern gehalten. Die diesen Investmentvermögen zugrunde liegenden Anlagestrategien werden von den Arbeitnehmern und Arbeitgebern ausgewählt. Hinsichtlich der Anlagestrategien wird auf die Internetseiten der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaften im Anhang verwiesen.

Vereinbarungen mit einem Vermögensverwalter gem. § 134c Abs. 2 AktG bestehen nicht.

Stand Dezember 2019